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据公安部网安局公众号消息，近日，山东济宁微山警方破获国内首例第三方支付公司特大网络犯罪案件。据悉，警方共打掉5个犯罪团伙，审查230余人，抓获犯罪嫌疑人41人，涉案银行账户120余万个，涉案资金流水达95亿元。
深挖账户异常，警方端掉一家第三方支付平台
根据警方消息，2021年3月，微山县公安局接到线索，辖区居民孙某等人银行账户资金快进快出，交易异常，当地一个以朱某航为首的转账洗钱团伙也由此浮出水面。
警方将朱某航等9人抓获归案，并查获作案用的手机、电脑及银行卡四十余张。据朱某航供述，他是根据上线李某的指令，接受资金并向外转出，每转出1万元可获得15元报酬。
随着侦查工作的不断深入，警方发现卡商李某等人组织“卡农”为“小X支付”平台提供资金转账服务，“小X支付”平台则为其提供转账额百分之一的报酬。
之后，警方顺藤摸瓜一举端掉“小X支付”平台的窝点，抓获4名嫌疑人，并发现大量对公账户、工商执照、***、身份证件等犯罪信息。
专案组梳理发现，“小X支付”平台的上家是持有第三方支付牌照的广东信汇电子商务有限公司（以下简称“广东信汇”）。受非法资金结算暴利的驱使，2020年至2022年间，该公司发生过的资金转移业务中，有多次因嫌转移非法资金被各地警方协查的情况发生。
经查实，这些涉案商户资金的交易额95亿元，代付资金263万笔，涉案***120多万张。经过近一年的调查取证，专案组进行集中收网，捣毁涉案公司，抓获总经理赵某华等11名主要犯罪嫌疑人。
近日，山东济宁微山县人民***对涉案的广东信汇总经理赵某华等3人依法开庭审理，其余30多名涉嫌“跑分”洗钱的涉案人员也已分别被人民***作出有罪判决或受到公安机关行政处罚。
天眼查信息显示，广东信汇成立于2012年，注册资本3000万元。央行***显示，广东信汇于2012年12月申请《支付业务许可证》，开展***收单业务；2013年7月，该公司首次获得许可证；2023年8月，央行已将广东信汇列为注销许可机构。
网警提醒，出租、出售***、支付宝、微信等第三方支付账户或对公账户给他人使用可能会涉及***、洗钱等犯罪行为，建议广大人民群众不要随意泄露或出售个人信息。切莫贪图小利从事跑分、洗钱等违法犯罪活动，以免造成不必要的损失和风险。
两家支付机构被罚
前有警方对清算机构及支付机构开展“打诈反赌”行动，后有央行出手整治行业乱象。12月1日，央行发布多条行政处罚公示，其中，上海汇付支付有限公司（以下简称“上海汇付支付”）、天津融宝支付网络有限公司（以下简称“天津融宝支付”）在被处罚之列。
行政处罚公示显示，上海汇付支付的违法行为类型有：违反机构管理规定；违反商户管理规定；违反清算管理规定；违反账户管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易；违反金融营销宣传管理规定。
基于上述违法行为，央行对上海汇付支付处以警告，并没收违法所得91.50万元，罚款3172.37万元。同时，钟某某（时任上海汇付支付聚合支付业务负责人）、穆某某（时任上海汇付支付总裁）则分别被处以警告和罚款10万元、罚款11.5万元。
另一行政处罚公示显示，天津融宝支付涉及违反账户管理规定；违反商户管理规定；违反清算管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等违法行为。
对此，央行对天津融宝支付处以警告，没收违法所得39.56万元，罚款322万元。同时，任某（时任天津融宝支付销售总监）、瞿某某（时任天津融宝支付常务副经理）分别被处以警告和罚款6.5万元、罚款10.5万元。
责编：杨喻程
校对：赵燕
